La gestion pilotée d’un contrat d’assurance vie permet à l’investisseur de se décharger du suivi et des choix de gestion de son contrat pour les confier à une société de gestion.
La société de gestion proposera plusieurs profils investisseurs, le plus souvent prudent, équilibré ou dynamique, et sera directement en charge de la gestion du contrat d’assurance vie, des choix d’investissement et des évolutions de supports OPCVM en cours de vie, en respectant le profil investisseur prédéfini. Un rapport périodique est systématiquement remis à l’épargnant pour suivre les stratégies et opérations du gérant.
La gestion pilotée a donc pour objectifs :
- Un suivi et une gestion déléguée auprès de professionnels
- Une simplification pour l’épargnant déchargé de tout souci
Vous pouvez mettre fin à tout moment au mandat de gestion et conserver l’antériorité fiscale de votre contrat d’assurance vie.